蚂蚁金服战略配售基金具体包括哪些？

蚂蚁金服战略配售基金有哪些？一文读懂

2020年9月25日，易方达、汇添富、华夏、鹏华、中欧旗下创新未来18个月封闭混合基金正式获批。这5只基金将以战略配售形式投资蚂蚁集团上市，且个人投资者可以通过支付宝进行认购。

自获批消息一出，5只创新未来基金就受到了市场的强烈关注。支付宝页面显示，截至2020年10月8日22时，这5只基金合计已有超过600万人购买，累计认购金额突破1000亿元，平均每人认购近2万元。

此次获批的5只基金中，易方达、汇添富、华夏3家公司的基金管理规模均超5000亿元，属于业内第一梯队，鹏华基金管理规模超过3000亿元，中欧基金管理规模接近4000亿元。

具体来看，华夏创新未来18个月封闭混合基金的基金经理为周克平，其累计任职时间3年又168天，现任基金资产总规模54.72亿元，任职期间最佳基金回报163.48%。

汇添富创新未来18个月封闭混合基金的基金经理为劳杰男，其累计任职时间超过6年，现任基金资产总规模243.64亿元，任职期间最佳基金回报176.39%。

中欧创新未来18个月封闭混合基金的基金经理为周蔚文，其累计任职时间超过14年，是5位基金经理中任职时间最长的，现任基金资产总规模416.83亿元，任职期间最佳基金回报432.25%。

鹏华创新未来18个月封闭混合基金的基金经理为王宗合，其累计任职时间超过10年，现任基金资产总规模139.96亿元，任职期间最佳基金回报367.87%。

易方达创新未来18个月封闭混合基金的基金经理为陈皓，其累计任职时间超过5年，现任基金资产总规模411.76亿元，任职期间最佳基金回报237.21%。

从过往业绩来看，这5位基金经理都经历了完整的市场牛熊周期，且历史业绩优秀。其中，周蔚文和王宗合两位资深老将任职期间最佳基金回报均超过350%，劳杰男任职期间最佳基金回报超过170%。

另外，根据基金公告，此次5只创新未来基金为混合型基金，其中股票及存托凭证资产占基金资产的比例为60%-100%。

在投资策略上，这5只基金都表示会重点关注新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业的投资机会。

在封闭期内，基金股票资产将积极配置创新未来主题相关股票，但战略配售蚂蚁集团股票最高不超过基金资产净值的10%。也就是说，这5只基金除了可以参与蚂蚁集团的战略配售外，还会在其他科技创新领域进行主动投资。

值得一提的是，这5只基金将10%的基金资产投资于单一股票（即蚂蚁集团），且该部分资产采取战略配售的方式进行投资，这意味着这部分资产不受公募基金“双十”规定的限制。

具体来看，“双十”规定的第一条是“公募基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%”；第二条是“同一基金管理人管理的全部公募基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%”。

而对于此次创新未来基金参与蚂蚁集团战略配售，基金公司在产品合同中明确表示，投资蚂蚁集团上市主体股票的部分不受“双十”限制，主要是因为这部分投资是参与战略配售获得的股票，而不是在二级市场上主动投资获得的。

实际上，公募基金参与战略配售并不是新鲜事。早在2019年7月份，科创板开板之际，就有多只科创主题基金以战略配售的方式参与了科创板公司的投资。

相比二级市场直接投资，战略配售具有优先参与、获配份额较大、锁定期限较长、投资成本较低等优势。战略配售对象通常为与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的机构，其获得配售的股票通常有较长时间的锁定期，且在发行人股票上市后的限售期内不得转让。

从历史经验来看，战略配售基金普遍获得不错的收益。以2019年发行的6只科创主题3年封闭运作灵活配置混合基金为例，截至2020年10月9日，这6只基金自成立以来平均收益率超过45%，其中，易方达科技创新混合基金和华夏科技创新混合基金2只基金收益率均超过60%。

对于普通投资者来说，通过战略配售基金参与蚂蚁集团的投资，一方面可以降低投资门槛，此次5只创新未来基金的认购门槛都是1元起，远低于直接在二级市场购买蚂蚁集团股票的门槛；另一方面，战略配售基金有18个月的封闭期，可以避免投资者受到市场情绪的影响而做出非理性的投资决策，从而分享到蚂蚁集团长期成长带来的收益。

当然，战略配售基金也有一定的缺点，比如流动性较差，在封闭期内不能赎回等。因此，投资者在选择这类基金时，一定要结合自己的风险承受能力和投资期限来做出决策。

此外，投资者还需要注意的是，虽然这5只创新未来基金都以投资蚂蚁集团上市为契机，但它们的投资策略和投资风格并不完全相同。因此，投资者在选择时还需要仔细比较各基金的投资策略、投资范围、投资比例等方面的差异，以及基金经理的历史业绩和投资经验等方面的信息。

总体来看，这5只创新未来基金为投资者提供了一个参与蚂蚁集团上市投资的渠道和机会。对于看好蚂蚁集团长期发展潜力的投资者来说，这5只基金无疑是一个值得考虑的选择。但投资者也需要根据自己的实际情况和风险承受能力来做出决策，切勿盲目跟风。